最新判决，EB5资金来源放宽！？重点关注这几点

在近期的EB-5投资移民咨询中，“资金来源审查”被投资者频繁提及。的确，I-829被拒，其中一个原因就包括对于EB-5投资人的资金来源的再次审核。今天，我们根据最近一宗案件的判决，探讨EB-5投资者最关心的资金来源问题。

EB-5资金来源案件判决

在一项历时8年的诉讼中，一对印度兄弟的EB-5申请经历了加速审批、获批、补件、拒签、移民局AAO申诉、法院上诉等一系列复杂流程。该案件的核心问题在于资金来源的合法性，特别是借款资金的来源是否能够清晰说明。法院最后支持了其中一位的上诉。

被支持的这位暂且称呼为“甲”，他的案件大致情况是：

甲从乙处借了4万美金开公司。

之后通过公司借款或出售公司办理EB5。

移民局要求解释乙4万美金的合法来源。

乙提供了自己工作的情况，以及可以挣到这些钱的证明，但是没有办法提供具体对账单流水，以说明这个4万确实就是自己的收入所得。

移民局就拒批了，认为这4万资金路径（Path of Fund）有问题，说不清。

然而，法院最终裁定，移民局的判决不符合法规和先前的判例。

根据法院的解释，EB-5投资者只需证明最直接的收入来源（immediate source of funds）是合法的，无需追溯每一笔资金的详细合法性。这一判决为EB-5投资者的资金来源审查提供了更大的灵活性。

判决原文：

“USCIS's denial was based entirely on its unjustified and unreasonable interpretation of the regulations and case law that the “source of funds” requirement requires a petitioner to trace “every penny” to a lawful source beyond the petitioner's immediate source of funds”

那么，什么是直接的收入来源（immediate source of funds）？

即，投资者用来投资的每一分钱，自己的那部分，应该能够明确说清楚来源。

而第三方的，比如贷款公司/个人的，借钱给投资者进行投资的钱，可以不用遵循最严格的标准，能够合理解释其来源即可，More likely than not。

这应该是本案对于资金来源文案准备工作的最大参考意义。

当然，绝大多的借款都是来自有牌照的公司，他们的钱被认为是合法的资金。

关于资金来源

资金来源通常包括两个部分：

特别是对于中国和越南几个国家的投资人而言，这些年有几个明显的审查大趋势：

⚠️ Huanhui

审案官会要求提供：

👉第三方的USD从哪来的；

👉与EB-5投资人之间是否有协议；