避开这三大常见风险！移民净资产合规指南

移民不仅是身份的转变，更是一场关于资产合规的“考试”。

无论是EB-5投资移民、EB-1C高管移民，还是亲属担保类申请，净资产证明都是移民官审查的核心环节。美国移民局（USCIS）对资产的要求不仅关注“金额”，更严查“合法性”与“可追溯性”——资金来源不明、权属模糊或税务瑕疵，均可能成为拒签的致命伤。

然而，许多申请人因误解政策而惨遭拒签。作为专业移民法律服务律所，我们梳理了移民局审查资产的三大核心误区，助您提前规避风险，让移民之路更顺畅。

误区一：现金为王？

🌰 案例警示：一位广东投资者因常年以现金收租，银行流水缺失，被移民局质疑资金来源合法性，最终申请被拒。 

🧐 解析：  

◎现金≠有效资产：移民局仅认可通过银行系统记录、完税证明的资金。现金交易因缺乏可追溯性，易被认定为“来源不明”。  

◎审查重点：  

- 稳定性：工资单、税单、劳动合同等证明持续收入；  

- 合法性：自由职业者需提供合同、发票及对应银行流水。 

👩🏻‍💼 律所建议：  

✅提前3年规划资金流水，确保收入与纳税记录匹配；  

✅大额存款需附赠来源证明（如房产出售合同、投资收益凭证）。

误区二：家族企业资产=个人资产？

🌰 案例警示：某申请人以家族企业资产申请移民，但因未持有股权或管理职位，被移民局驳回。 

🧐 解析：

◎资产归属以法律文件为准：企业法人、股东名册中无申请人姓名，即便实际控制企业，移民局亦不认可其资产关联性。  

◎解决方案：  

- 股权变更：通过合法程序成为企业股东；  

- 职位证明：担任高管并留存薪资、社保记录。 

👩🏻‍💼 律所建议：  

✅移民前完成股权架构调整，避免临时变更引发税务审查；  

✅保留企业分红、职务薪资的完整纳税记录。

误区三：他人代持资产？

🌰 案例警示：一位企业家通过亲友代持公司，移民时因无法证明资产所有权，被质疑存在洗钱嫌疑。 

🧐 法律解析：  

◎代持协议无效力：西方法律严格区分个人与企业资产，私下协议不被认可；  

◎潜在风险：

- 涉嫌偷税漏税或非法经营；  

- 移民局可能质疑申请人诚信度，导致拒签甚至法律追责。 

👩🏻‍💼 律所建议：  

✅提前3-5年显名化资产：将代持资产转为个人名下，留存股权协议、分红记录等文件；  

✅建立透明财务体系：企业账目需符合国际会计准则，避免关联交易。

移民净资产审查的本质，是验证申请人经济实力的真实性与合规性。无论是现金管理、企业资产还是代持问题，唯有提前进行规划，才能化解潜在风险。