EB-5投资避坑指南｜详解核心文件清单，守护绿卡与资金双安全

EB-5投资移民新法实施后，I-956F预审、区域中心合规性审查等流程全面收紧。然而，许多投资人仍因“盲目签约、未查文件”陷入项目暴雷、绿卡被拒的困局。今天我们结合最新政策与实务经验，为您梳理【EB-5投资必查文件清单及审查要点】，助您规避风险，稳健拿绿卡！

✅ 新法递件流程调整

◎ 先批项目后递申请：区域中心须先提交I-956F预审批文件，投资人再凭收件号递交I-526E申请；

◎ 投资人文件接触权：投资人虽无需提交完整项目文件，但有权要求查阅I-956F全部材料，这是法律赋予的核心权利！

❌ 常见误区

- 仅凭宣传资料签约，忽视项目底层文件；要知道，营销宣传材料在法庭上几乎起不到任何举证作用；

- 误以为“区域中心已获批=项目安全”，忽略实际运营风险；

⚠️ 文件审查是投资安全的“第一道防线”，若未核实关键材料，绿卡与资金安全将双双面临危机！

01、基础认证文件：验证项目合法性

✅ 区域中心批准信：确认区域中心资质及移民局授权范围；

✅ I-956F收据/获批函：证明项目已通过移民局预审；

✅ 目标就业区（TEA）证明：确保项目符合高失业率或乡村地区要求；

✅ 公司注册材料：核实NCE（新商业企业）、JCE（就业创造企业）的合法注册信息。

02、核心法律文件：决定绿卡与资金安全

✅ 私密发行备忘录（PPM）

- 核心作用：披露项目结构、资金用途、风险条款及还款机制；

- 重点审查：投资金额、还款担保条款、资金释放条件（如是否绑定I-526获批）。

✅ 有限合伙协议（LPA）或运营协议

- 核心作用：界定投资人与普通合伙人的权利义务；

- 重点审查：利润分配规则、退出机制、违约处理条款。

✅ 认购协议

- 核心作用：保障申请人作为有限责任合伙事业的有限合伙人的基本权利。

✅ 商业计划书（Business Plan）

- 核心作用：评估项目可行性及还款能力；

- 重点审查：市场分析、资金使用计划、盈利预测逻辑。

✅ 经济分析报告（Economic Report）

- 核心作用：确保就业创造达标（至少10个岗位）；

- 重点审查：就业计算模型、就业类型。

✅ 银行监管协议（Escrow Agreement）

- 核心作用：保障资金安全，明确放款条件；

- 重点审查：资金释放节点（如I-526获批后放款）。

03、辅助支持文件：验证项目实操能力

✅ 贷款文件：贷款协议、银行授信书，确认项目融资稳定性；

✅ 项目建设运营文件：开工许可、建筑承包协议、品牌运营协议等；

✅ 担保文件：开发商资产证明、抵押协议，评估还款保障力度；

✅ 第三方报告：评估报告、监理协议，佐证项目估值与施工监管。

01、抓重点：优先核查四大核心文件

✅ PPM、商业计划书、经济报告、监管协议是判断项目风险的“黄金四件套”，需逐条核对逻辑一致性。

02、验细节：警惕“文字游戏”与模糊条款

- 资金释放条款：避免“无条件放款”项目，优先选择I-526获批后释放资金；

- 就业计算逻辑：确保就业数覆盖所有投资人需求，并预留10%-20%缓冲；

- 还款担保真实性：要求提供抵押物估值报告或第三方担保机构资质证明。

03、借专业：委托律师进行尽职调查

- 审查文件合规性：是否符合移民局最新要求；

- 评估商业可行性：联合财务顾问分析盈利潜力；

- 追溯区域中心历史：核查过往项目成功率及诉讼记录。

EB-5投资移民绝非“签字打款”那么简单，文件审查是守护绿卡与资金的核心环节。若您面临以下问题：  

⭕️ 项目文件繁杂，无从下手；  

⭕️ 担忧区域中心资质或还款能力；  

⭕️ 需定制化尽职调查方案……